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外汇交易者有出路吗?

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gd123 发表于 2018-4-14 20:02:25 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
 
我是外汇交易初学者,已经有了半年的交易经验,一方面我自己做的收益不错,另一方面我也喜欢交易的快感。现在大学快毕业了,我也准备把外汇交易作为长期的职业,然而现在有几个比较困惑的地方,希望能有人为我解惑。
1: 我用的是澳大利亚的外汇交易平台ForexCT,交易至今好像没听过要交税,如果把它作为一个职业,我需要去交税吗?
2: 作为一个交易员,社会地位如何?在我印象中除非是进入外汇公司工作的,其他人都是每天宅在家里盯盘的IT男(虽然我不是IT专业),外汇交易员是否受人尊重,并且能有渠道进入社会中高层?
3: 资深外汇交易员有没有其他的职业选择?
4: 请推荐一些初学者适合的技术性书籍,如关于RSI和MACD指标的,我一直读的是《交易圣经》学习交易者心理和资金管理,技术问题是我的弱项。
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精彩评论4

正序浏览
常伟哥 发表于 2018-4-14 20:44:18 | 显示全部楼层
 
看到答主的问题,好像看到几年前的自己,忍不住来回答一下。下面的话不光是对答主的忠告和建议,也是本人作为一个专职交易员的血泪教训,希望能对答主有所帮助。

首先,在你能连续半年以上稳定盈利、并且除交易资金之外,手头能留出至少半年(最好是一年)生活费的时候,请先找一份正式的工作,并且一定不要辞职!保证金交易,尤其是外汇交易,往往伴随着极大的风险。不要妄想每个月从市场中赚取你的生活费,这意味着你每个月都不可以亏钱、不容许出错,这种不给自己留后路的做法是非常危险的。所以,我对你的第一个忠告是:在稳定盈利之前不要辞职,并且只可以用闲置资金去交易。而且要做一点取一点,不要把钱一直放在里面妄想利滚利。创造过交易神话的高手,最后因为巨亏而自杀、逃亡、坐牢的事情太多太多了。高手都会失手,更何况是你呢?

其次,专职的外汇交易员需要很好的自制力和执行力,你到底具不具备这样的能力?自制力和执行力,说的不仅仅是交易,还有交易和生活的平衡。专职交易员没有老板,没有组织,不用按时按点上班,所有的时间分配都由自己做主,这看起来很美好,可是时间长了,问题就会显现。在没有监督机制的前提下,你能不能每一个工作日都按时起床不偷懒?能不能每一天都坚持做分析不懈怠?能不能保证自己用在学习和分析总结上的时间比操作的时间多?能不能在亏损之后管住自己的手,没有信号坚决不进场?能不能日复一日,年复一年的坚持这样苦行僧般的生活?还有一个问题,专职交易员不怎么出门,大部分时间都坐在电脑前,身体机能退化严重,你能不能每天坚持锻炼身体以保证充足的体力精力?

对于一个专职交易员来说,最大的对手就是自己,是人性深处的懒惰、贪婪和一切劣根性,你是否有信心战胜这些呢?有句话说的好,自律者才有自由。如果没有很好的自制力,你的效率可能还不如按时按点去上班的时候高。承认自己不适合做一件事并不丢人,不要做“道理都明白,却过不好这一生”的人。我见过太多做了七八年还不能稳定盈利却还在坚持的,很多人的家庭因为这个问题面临破裂,也让老父母操碎了心。知乎上也有不少这样的人,更可笑的是还有好多人回复说“题主加油”,要我说,这种人纯粹就是人渣败类,不能对家人负责任,不好好工作赚钱养家、孝敬父母,却一直妄想着永远不会到来的“等我赚到钱了,一定让你们过好日子”。我一开始还劝,现在也不管了,关我什么事呢?这样的人一点不值得我冒着当坏人的风险去讲真话。

我给你的第二条也是最重要的一条忠告就是:发现自己不适合这行就及时收手,起码先停一停,离开一段时间,调整好了再回来也不迟,不要让自己深陷在连续亏损的泥潭里无法自拔。

最后,在取得一定的成就之前,请你时刻保持低调。尽量不要对别人说自己在做外汇交易,不要劝诱别人投资,不要替人理财。

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好了,现在开始来回答你的问题,首先是标题:外汇交易者有出路吗?
答:有,但是非常少。外汇是零和游戏,有人赚钱就必然有人输,而且输的人是绝大多数,所以对绝大多数的外汇交易者来说,是没有出路的。靠这个大富大贵的就更是凤毛鳞角,而且真正能靠这个致富的人,也都不是一般人,参见我上面关于自制力的论述。我见过的靠做外汇致富的人,自身的毅力和刻苦努力的程度,都不是常人可以想像的,更不是那些仅仅因为不想上班而选择专职交易的人能比的。

答问题1:关于税。根据中国法律的规定,你的收入是要交所得税的。澳洲的平台不会主动帮你报税,你得自己去申报。有一个避税的办法是开设离岸帐户,这个我不能说太多。

答问题2:不隶属于任何公司和金融机构的交易员,也就是专职个人交易员,社会地位非常低。说好听了叫交易员,说难听了就是个在家炒外汇的。你要么在短时间内迅速把小资金做到非常大(百万美金以上),要么能提供出来连续半年或者一年以上稳定盈利的交易记录,不然很难在大的金融机构找到交易相关的职位。而且很少听说交易员能做到公司高层的,这也和交易员的性格有关吧,适合做交易的性格一般都不太适合做管理。

不知道你有没有听说过日本的股神B.N.F(本名:小手川 隆),这个人从2000年用自己的打工收入和以前的存款合计160万日元开始炒股,到2005年做到了80亿日元,一举成名。当时他只有27岁,电视台去采访他,他说“我不过就是个NEET而已”。到2008年,他已经有了218亿日元资产,日本的大企业家孙正义找他为自己打理私人资产,被婉拒了。现如今,当年自称是NEET的B.N.F,wiki百科对他的介绍是“日本的资产家、投资家”。我说这个故事是为了讲两点:1.交易员受人尊重与否,与他在交易上取得的成就息息相关,不断亏钱的交易员在别人看来跟输钱急红眼的赌徒没有区别;2.好的交易员都是专注、谦逊、又低调的,他们的心思都在市场上,他们从不在意自己的社会地位和别人的评价,只想着怎么把交易做好,财富、名利、人们的追捧和尊重,都是在做好本职工作之后随之而来副产品而已。

注释:NEET是指一类不升学、不就业、不进修或参加就业辅导的社会族群,其名称取自为英文中“Not in Employment, Education or Training(即“不升学、不就业、不进修或参加就业辅导”)的缩写。在中国,NEET一词根据台湾地区的音译称为“尼特族”,日语中亦音译称为“ニート”,美国则称其为“归巢族”。——来自百度百科“NEET”词条。

答问题3:资深外汇交易员有没有其他的职业选择?
当然有——
①投资理财方面:跟你的从业年数没有太大的关系,跟你在交易上取得的成就有很大关系。交易做的好,机构和有钱人会上门来求你去做理财。或者可以成立私募,做的好肯定有人愿意把钱托管给你。
②分析师,中国最成功的例子就是敬松了吧(这里不代表说他交易成功):经常上CCTV分析市场动态、全国各地到处开讲座、开外汇培训班、开外汇平台(佣金收入)。不过要注意,分析师的收入来源都是无风险的,跟实际交易没有太大关系,更注重对外表达,跟你喜欢交易、想成为交易员的初衷不符。还是看你自己适合做哪一行。
③赚到钱了想做什么不行?想去读书就去读书,想去潜水就去潜水,想去开飞机就去开飞机……有钱,任性,不解释。

答问题4:初学者适合的技术性书籍
RSI和MACD之类的指标几乎不能称之为技术,不过就是些用不同方法算出来的均线组合而已。你想学技术,应该先学习道氏理论,理解趋势的定义,知道怎么画有效的趋势线,了解一些有代表性的形态,如头肩顶、头肩底、旗形中继、三角形等等。在这里给你推荐两本书,技术的基础有这两本就够了。

《图表辨析与交易系统》李汉军 著,机械工业出版社。
《期货交易技术分析》杰克·施威格 (Jack D.Schwager)著,清华大学出版社。

另外,建议你也学习一下编程技术,不用太难的,学好Java SE就可以了。今后,智能交易会越来越普及,在市场上赚到钱的难度会越来越大,传统的人工盯盘方式会越来越失去竞争力。就像我前面说的,你用在学习和分析总结上的时间要比操作的时间多才有胜算。比较好的方式是人工分析+程序操作。懂编程会有很多好处的,这好处不懂的人自然不屑,懂的人自然懂。当然,交易这一行是学无止境的,不要停止学习,读的书多多益善。懂技术能让你如虎添翼,但你的核心竞争力,依然是不能被机器所取代的那一部分。

还有什么问题可以留评论,我尽量解答。另外,不要理会这个问题下对新人的提问充满鄙夷和不屑的自称是交易员的那些人,戾气这么重,肯定是最近亏了不少钱。

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你努力OK了 发表于 2018-4-14 20:44:19 | 显示全部楼层
 
外汇市场中的输家占多数,真正懂得长期稳定盈利的占少数,除了缺乏知识以外,很多人忽略资金管理和交易心理,这两大最关键的因素。以下这篇对一名资深自雇交易员的专访应该能够对你有所启发:

他一开始知识业余做外汇,赚外快,积累了120,000欧元以后才开始全职做外汇,每年赚取20-40%的利润,除了足够供日常生活开销和缴付税务以外,剩余的利润被重新注入资本中进行再投资,不断增加自己的总资金额。




我觉得他对交易心理和资金管理说得很好:
问:心态和资金管理目前似乎是大家非常关注的课题,您能更进一步描述您的想法吗?
答:心态指的是耐性,你能否有耐心接受连续亏损的几宗交易并不让其影响自己的情绪。作为交易员,一定要能够处理它,并能领悟到亏损只是交易的一部分。当然,你会倾向于认为自己能力不足,或者市场和你作对,这是就会产生挫败感。很多人因此开始偏离原先的交易策略,或者完全放弃交易。你一定要记得亏损只是交易系统的一部分。

至于资金管理,我经常练习谨慎的资金管理技巧,就连玩扑克时也不例外。在进行交易时,我所采用的资金管理系统其实比tradimo网站上所推荐的来得更加严谨。樊恩.薩普(Van Tharp)所建议的是可冒险资金达5%,我们将其减至2%。而我自己其实以更低的风险做交易。不可否认,你在刚开始交易时,有想要冒险的想法,那2%的冒险金额也还算是合理。一旦你从新手进阶为更加有经验的交易员时,就能领悟到保护资本的重要性。这也是为何机构交易员冒险的金额通常保持在0.1%至0.2%之间。 我个人喜欢比较灵活的资金管理,通常会冒险0.7%的金额,不过,当某宗交易提供良好的条件时,我会将风险提高至1.1%。

这里有6本最受操盘手欢迎的书籍介绍:

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华泰李文 发表于 2018-4-25 15:33:14 | 显示全部楼层
 
我擦!我要沙发!
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燕凤 发表于 2018-5-8 21:31:15 | 显示全部楼层
 
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